在澳洲留学打工少或没工资，到底能不能申请退个税？详解！
大家好，我是 NAA 澳新留学小助手，最近有小伙伴咨询我关于在澳洲留学没有正式工作收入，是否还需要处理个人税务退税申报的问题，很多初来乍到的同学都担心因为不了解税务局的规定而产生后续风险，或者错失可能的权益，现在我将相关问题进行总结，希望对给为想了解的小伙伴有所帮助。
首先我们需要明确的是，澳大利亚的税务系统是由澳大利亚税务局（ATO）负责管理的。通常情况下，如果你在一整个财政年度内没有任何收入来源，那么你是没有在预扣机制下缴纳过任何所得税的。既然你当初没有向政府缴纳过一分钱税款，理论上是不存在“退税”这一说，因为政府无法退还你没有支付过的款项。但是，这并不代表你可以完全忽视税务的存在。很多留学生误以为只有高收入才需要管税务，殊不知对于持有临时签证的国际学生，理解基本的税务居民身份判定非常重要。如果你在留学期间兼职打黑工不纳申报的记录可能会影响未来的签证担保，但即便你是合法合规地完全没有从事任何形式的有偿劳动，拥有一个正确的税务文件号码（TFN）依然是明智的选择。拥有 TFN 可以为你将来找工作、开户以及建立信用记录打下坚实基础，同时还能避免你在无意中因账户利息被银行代扣高额的高额税率。因此，虽然没工作可能无税可退，但具备税务基础知识是每位负责任的国际学子的必修课。此外，有些同学在假期期间可能有零散的收入，例如短期帮朋友看店或者做调研项目，这些零星收入如果被雇主代扣了税款（PAYG Withholding），即便时间很短，在次年的税务季节依然有权申请退回多缴的部分。切记，不要因为觉得自己穷困潦倒就不用管钱局的事情，税务局的系统是全数字化的，每一笔交易流向都会留下痕迹，及时厘清自己的税务状态是对自己最好的保护。我们建议每一位到达澳洲的同学尽早了解本地法律法规，这比拿到一张成绩单更重要。
与澳洲留学生没工作要退税吗相关的问题
问题一：如果我一学年都没有一分钱工资收入，我是否必须要在六月三日前提交报税申报表？
根据澳洲税务局的官方规定，如果您的年总收入低于当年的起征点（例如非税务居民目前的税率门槛较低），且您在这一年内完全没有取得受薪工作者的职位收入，通常是没有强制要求提交纳税申报表的。但是，为了保持个人税务档案的清朗状态，避免系统默认判定异常，许多会计师建议即使是零申报，提交一份 Nil Returns（零收益申报）也是更为稳妥的做法，这样可以向 ATO 证明你已经关注到了税务义务并且履行了你的声明责任。
问题二：我没有工作，但我有银行利息收入，这会怎么计算？
这是一个常见的误区，很多人认为只有在超市打工才算收入。其实，只要你的银行存款产生了超过一定限额（目前是 30000 澳元以上会产生特定报告义务）或任意金额的利息收益，这部分都属于“投资性收入”。如果没有提供 TFN 给银行，利率可能会被直接扣除高达最高边际税率的款项（通常为 49%左右）。这时候你就绝对需要进行报税，哪怕你主业的学历教育花费了巨万，但为了拿回银行扣留的本金税，你必须完成退税流程，所以这种情况下没工作也有机会获得部分退款。
问题三：如果明年打算回国，今年没工作需要注销税务档案吗？
不需要特意注销。当你持学生签证离开澳大利亚且确认未来不再作为该国的税务居民居住时，税务档案通常会自然失效或处于休眠状态。不过，如果你持有大额保险单或信托财产，则可能需要咨询专业人士关于永久离开后的清算事宜。一般来说，纯读书无资产背景的留学生，离境时无需主动销户税务系统，只需关注超级养老金（SuperANU）的归属即可处理离境后的额外资金回收。
问题四：学校助教（Course Rep）算是有收入还是志愿者?
这需要视乎合同具体条款。如果你的导师或系主任给你发了具体的金额转账并且有 Pay Slip（付款凭条），这就被视为正规工资，不论金额多寡都需要计入年度总收入的范畴并进行税务申报。反之，如果是纯公益性质的协助工作，没有任何金钱交换，则不属于应税收入范畴。同学们务必核对每月的银行流水及 ATO portal 上的记录是否一致。
问题五：听说报税能领回生活补贴，没工作的也能骗补助吗？
绝对不要抱有这种侥幸心理！澳洲的福利制度如育儿补贴、医疗补助均有明确的公民、永居或符合年限要求的工作条件。留学生持有学生签证通常属于暂住性质（Temporary Resident），不符合领取大多数家庭福利和生活津贴的条件。试图通过虚假陈述获取福利不仅会被拒绝，还会被记录黑名单导致严重拒签后果甚至面临遣返，务必遵守法律底线，安心求学的同时还应以学术优先为首要任务。
综上所述，澳洲留学生如果确实没有任何工资性的收入产生，通常是涉及不到直接的现金退还问题的，因为没有先交就不会有后还的情况发生。但这并不意味着税务事务可以完全置之不理，理解自己的纳税状态、妥善保管好税号文件（TFN）、清晰分辨利息收入的来源，是每个海外学子应有的财务素养。保持良好的税务信誉记录对你的未来长远发展至关重要。
澳洲留学小助手感谢您的阅读，希望这篇文章可以帮助您全面了解澳洲留学生税务申报的基本规则与误区，如果有更多问题，请添加下方二维码与客服联系。我们将为您提供全方位的留学生活指导服务。
